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山東同創(chuàng)金屬材料有限公司 資金是企業(yè)生計(jì)成長(zhǎng)的關(guān)鍵。在經(jīng)歷了鋼貿(mào)行業(yè)的資金困境之后，資金問(wèn)題有向無(wú)縫鋼管臨盆企業(yè)伸展的趨勢(shì)。當(dāng)前，很多無(wú)縫鋼管企業(yè)都感到到了來(lái)自資金方面的巨大壓力，甚至有個(gè)別平易近營(yíng)小無(wú)縫鋼管企業(yè)已經(jīng)出現(xiàn)資金鏈斷裂的現(xiàn)象。面對(duì)資金難題，無(wú)縫鋼管企業(yè)要若何邁過(guò)這道“坎”？2月21日，中國(guó)無(wú)縫鋼督工業(yè)協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)、財(cái)務(wù)資產(chǎn)部主任屈秀麗就這一問(wèn)題接收了《中國(guó)冶金報(bào)》記者的專(zhuān)訪。
記者：當(dāng)前無(wú)縫鋼管行業(yè)的資金艱苦是若何產(chǎn)生的？
屈秀麗：從我們懂得的情況來(lái)看，無(wú)縫鋼管企業(yè)在資金方面確切異常重要。但從統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)看，2013年，大中型無(wú)縫鋼管企業(yè)的銀行借錢(qián)同比仍然保持增長(zhǎng)，增速為8.41%。個(gè)中，經(jīng)久借錢(qián)同比降低2.20%，短期借錢(qián)同比增長(zhǎng)12.86%。在全行業(yè)銀行借錢(qián)總額同比增長(zhǎng)的背景下，為什么無(wú)縫鋼管企業(yè)的資金仍然異常重要？
起首，與無(wú)縫鋼管市場(chǎng)嚴(yán)格的形勢(shì)有關(guān)。當(dāng)前，無(wú)縫鋼管市場(chǎng)市場(chǎng)供大于求的抵觸十分明顯，無(wú)縫鋼管企業(yè)在發(fā)賣(mài)方面出現(xiàn)艱苦，再加上聊城無(wú)縫鋼管市場(chǎng)價(jià)格低位運(yùn)行，導(dǎo)致無(wú)縫鋼管企業(yè)發(fā)賣(mài)貨款的回籠存在較大難度，尤其是貨款回籠中現(xiàn)金的比例較低，表現(xiàn)為應(yīng)收賬款和產(chǎn)成品資金占用同比增長(zhǎng)。
其次，與全行業(yè)的范圍擴(kuò)大有關(guān)。2013年，我國(guó)無(wú)縫鋼管產(chǎn)量同比增長(zhǎng)7.5%，仍然保持較高的增速。是以，全行業(yè)的資金流范圍會(huì)響應(yīng)擴(kuò)大。作為資金密集型行業(yè)，無(wú)縫鋼管企業(yè)的自有資金相對(duì)有限，資金流跟不上范圍擴(kuò)大的速度，只能依附銀行借錢(qián)來(lái)支撐范圍擴(kuò)大。與此同時(shí)，無(wú)縫鋼管企業(yè)還有大量的在建工程項(xiàng)目。如今，銀行嚴(yán)格控制對(duì)新建無(wú)縫鋼管項(xiàng)目標(biāo)經(jīng)久借錢(qián)，企業(yè)很難籌集到用于項(xiàng)目扶植的資金，只能將流動(dòng)資金貸款用于經(jīng)久項(xiàng)目扶植，形成“短貸長(zhǎng)用”的現(xiàn)象。這導(dǎo)致無(wú)縫鋼管企業(yè)在流動(dòng)資金方面仍然存在缺口。
再其次，與全行業(yè)較低的盈利程度有關(guān)。無(wú)縫鋼管行業(yè)多年來(lái)一向處于微利狀況，資金每流轉(zhuǎn)一圈就少一些，導(dǎo)致企業(yè)缺乏自有資金積聚才能，完全依附銀行貸款。
最后，客歲第四時(shí)度國(guó)務(wù)院《關(guān)于化解產(chǎn)能?chē)?yán)重多余抵觸的指導(dǎo)看法》宣布之后，銀行對(duì)產(chǎn)能多余行業(yè)嚴(yán)格控制信貸和融資，存在必定的“一刀切”現(xiàn)象。這導(dǎo)致無(wú)縫鋼管行業(yè)新增產(chǎn)能項(xiàng)目標(biāo)信貸被收緊，企業(yè)日常運(yùn)營(yíng)所需的資金也受到波及。即就是授信額度較高的大型無(wú)縫鋼管企業(yè)，在銀行貸款到期之后續(xù)貸難度也有所加大，并且很難持續(xù)享受之前的優(yōu)惠前提。
在上述身分的合營(yíng)感化下，無(wú)縫鋼管企業(yè)對(duì)于資金艱苦的感觸感染和反響越來(lái)越強(qiáng)烈。然則，從行業(yè)整體運(yùn)行情況來(lái)看，資金壓力的加大沒(méi)有影響到無(wú)縫鋼管企業(yè)的安穩(wěn)運(yùn)行，沒(méi)有出現(xiàn)因資金問(wèn)題影響正常臨盆的情況。同時(shí)，固然應(yīng)收賬款、敷衍賬款的范圍同比均有所擴(kuò)大，但無(wú)縫鋼管企業(yè)多年來(lái)一向保持“不給錢(qián)不發(fā)貨”的經(jīng)營(yíng)原則，應(yīng)收和敷衍賬款的增長(zhǎng)都在可控范圍內(nèi)，未出現(xiàn)較大范圍的“三角債”問(wèn)題。
記者：無(wú)縫鋼管企業(yè)在資金治理方面做了哪些有成效的工作？
屈秀麗：從2013年無(wú)縫鋼管行業(yè)的實(shí)際運(yùn)行情況來(lái)看，固然大中型無(wú)縫鋼管企業(yè)的銀行借錢(qián)總額同比增長(zhǎng)，但財(cái)務(wù)費(fèi)用卻同比降低，降低幅度為2.99%，顯示出無(wú)縫鋼管企業(yè)在資金治理方面所做的工作取得了明顯的后果。
一方面，2012年國(guó)度持續(xù)兩次降低貸款利率的政策，對(duì)企業(yè)降低融資成本起到了很大的感化；另一方面，企業(yè)在資金治理方面也下了很多工夫。
起首，大幅緊縮原材料庫(kù)存。以前，無(wú)縫鋼管企業(yè)每到歲終都邑大量量購(gòu)進(jìn)等原燃料進(jìn)行冬儲(chǔ)，導(dǎo)致原燃料庫(kù)存資金占用大幅增長(zhǎng)。2013年，絕大多半無(wú)縫鋼管企業(yè)都將原燃料庫(kù)存嚴(yán)格控制在較低程度，請(qǐng)求可以或許保持正常臨盆即可，不再盲目冬儲(chǔ)，削減了資金占用。
其次，部分大企業(yè)經(jīng)由過(guò)程財(cái)務(wù)公司進(jìn)行集中資金治理，取得了優(yōu)勝的后果。例如，太鋼、馬鋼、聊城無(wú)縫鋼管集團(tuán)等企業(yè)近幾年均獲準(zhǔn)成立財(cái)務(wù)公司，對(duì)集團(tuán)所有子公司的賬戶進(jìn)行集中治理，統(tǒng)配應(yīng)用，對(duì)外進(jìn)行統(tǒng)借統(tǒng)貸。這不僅降低了無(wú)縫鋼管企業(yè)的財(cái)務(wù)成本，并且使財(cái)務(wù)公司獲得了可不雅的經(jīng)濟(jì)效益。
再其次，一些企業(yè)經(jīng)由過(guò)程海外融資有效地緩解資金艱苦和控制資金成本。比如，聊城無(wú)縫鋼管集團(tuán)、本鋼、新余無(wú)縫鋼管等企業(yè)經(jīng)由過(guò)程境外子公司進(jìn)行融資的后果就比較好。
此外，在直接融資方面，不少企業(yè)經(jīng)由過(guò)程發(fā)行債券等融資手段取得了相對(duì)低成本的融資。據(jù)中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)，截至2013歲尾，無(wú)縫鋼管企業(yè)累計(jì)發(fā)行債務(wù)融資對(duì)象約6000億元，待了償余額2568億元。
記者：2014年無(wú)縫鋼管企業(yè)的資金壓力和融資情況若何？
屈秀麗：從2014年的情況來(lái)看，資金重要的形勢(shì)將加倍嚴(yán)格。
起首，跟著化解產(chǎn)能多余工作的進(jìn)一步開(kāi)展，銀行體系對(duì)無(wú)縫鋼管行業(yè)貸款和融資的控制力度將持續(xù)加大。其次，跟著鋼貿(mào)危機(jī)的進(jìn)一步發(fā)酵，銀行對(duì)鋼貿(mào)商貸款的控制將進(jìn)一步收緊，鋼貿(mào)商資金重要的情況將加劇，這將影響無(wú)縫鋼管企業(yè)發(fā)賣(mài)資金的回籠。再其次，無(wú)縫鋼管企業(yè)的效益在短期內(nèi)很難出現(xiàn)根本好轉(zhuǎn)，自有資金的積聚才能仍然欠缺。
然則，資金艱苦的問(wèn)題并非沒(méi)有解決之道。無(wú)縫鋼管企業(yè)經(jīng)由過(guò)程控制范圍、緊縮庫(kù)存、進(jìn)步資金應(yīng)用效力等手段，可以有效控制資金風(fēng)險(xiǎn)，邁過(guò)資金這道“坎”。
從今朝的情況看，無(wú)縫鋼管行業(yè)的資金存量仍異?？刹谎?。2013年，即就是在異常艱苦的情況下，無(wú)縫鋼管行業(yè)的銀行借錢(qián)范圍仍有所擴(kuò)大，注解銀行體系仍然為無(wú)縫鋼管行業(yè)供給了須要的支撐。國(guó)度和銀行對(duì)無(wú)縫鋼管行業(yè)的貸款政策仍保持“有保有壓”，鋼協(xié)也在呼吁對(duì)一些相符國(guó)度家當(dāng)政策、相符《無(wú)縫鋼管行業(yè)規(guī)范前提》的企業(yè)賜與資金支撐，推動(dòng)無(wú)縫鋼管行業(yè)健康運(yùn)行和轉(zhuǎn)型進(jìn)級(jí)。
記者：那么，無(wú)縫鋼管企業(yè)應(yīng)當(dāng)如何經(jīng)由過(guò)程內(nèi)部挖潛減輕資金壓力？
屈秀麗：從內(nèi)部來(lái)看，無(wú)縫鋼管企業(yè)減輕資金壓力的潛力很大。
第一，要控制產(chǎn)量范圍?；猱a(chǎn)能多余是無(wú)縫鋼管行業(yè)當(dāng)前最重要的工作。無(wú)縫鋼管企業(yè)要化解資金難題，起重要在控制增量高低工夫。在當(dāng)前銷(xiāo)量、價(jià)格、效益均不睬想的情況下，持續(xù)擴(kuò)大臨盆范圍會(huì)使無(wú)縫鋼管企業(yè)對(duì)資金的需求進(jìn)一步增長(zhǎng)，帶來(lái)更大的資金壓力。是以，無(wú)縫鋼管企業(yè)應(yīng)避免盲目標(biāo)范圍擴(kuò)大。
第二，要鼎力緊縮產(chǎn)成品和原材料庫(kù)存。庫(kù)存資金占用在無(wú)縫鋼管企業(yè)的資金壓力中占據(jù)很大比例。2013年，無(wú)縫鋼管企業(yè)固然在控制原材料庫(kù)存方面取得了明顯后果，但因?yàn)樾枨笤鏊俳档停a(chǎn)成品庫(kù)存有所增長(zhǎng)，全年產(chǎn)成品庫(kù)存資金占用同比增長(zhǎng)9.03%，大于無(wú)縫鋼管產(chǎn)量增幅。此外，部分企業(yè)仍然要在控制不合理的原燃料庫(kù)存方面下工夫。
第三，要對(duì)銀行借錢(qián)進(jìn)行合理籌劃。當(dāng)前，無(wú)縫鋼管行業(yè)的短期銀行借錢(qián)和經(jīng)久借錢(qián)存量都不小，如安在充分應(yīng)用這些貸款存量的同時(shí)將資產(chǎn)負(fù)債率降下來(lái)，是無(wú)縫鋼管企業(yè)必須推敲的問(wèn)題。無(wú)縫鋼管企業(yè)要對(duì)銀行借錢(qián)的范圍和構(gòu)造進(jìn)行優(yōu)化，一方面恰當(dāng)削減一些不須要的借錢(qián)，另一方面用低成本的融資渠道調(diào)換一些高息貸款。
第四，要加快資金周轉(zhuǎn)效力。影響無(wú)縫鋼管企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的重要身分有三個(gè)：較高的原燃料和產(chǎn)成品庫(kù)存，范圍巨大的在建工程項(xiàng)目，持續(xù)增長(zhǎng)的應(yīng)收賬款。無(wú)縫鋼管企業(yè)應(yīng)在緊縮庫(kù)存的同時(shí)，控制在建工程項(xiàng)目標(biāo)范圍和資金占用，恰當(dāng)清理一些不須要的在建項(xiàng)目。同時(shí)，企業(yè)還要合理控制應(yīng)收賬款的范圍。
第五，要進(jìn)步自身的盈利程度。無(wú)縫鋼管企業(yè)要進(jìn)一步經(jīng)由過(guò)程品種構(gòu)造調(diào)劑、對(duì)標(biāo)挖潛、優(yōu)化采購(gòu)、強(qiáng)化發(fā)賣(mài)等辦法，進(jìn)步產(chǎn)品的盈利才能，使資金流和企業(yè)的臨盆經(jīng)營(yíng)之間形成良性的輪回，進(jìn)步自有資金的積聚才能。